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「お取引状況・残高のお知らせ」の読み方
確定拠出年金(DC、日本版401k)の
「困った!」を解決する
【JIS&T】「確定拠出年金・残高のお知らせ」の読み方
全体の構成
JIS&Tの「確定拠出年金お取引状況のお知らせ」では、これまでの運用金額(累積)と現時点での資産評価額が明示され、現時点での損益が理解しやすく構成されています。「運用金額」の内訳もわかりやすく示され、運用商品の配分状況の円グラフも1ページ目に掲載されています。 現在の資産状況とこれまでの運用結果にポイントを絞り、コンパクトに情報がまとめられています。
2ページ目以降では、まず今回時点の資産評価額の内訳、ついで前回報告時点での資産評価額の内訳が示され、資産運用の推移を理解することができるようになっています。
以降は、前回報告以降の取引明細が記載される、シンプルな構成です。